Wachstumsfinanzierung
Statt einen Bankkredit aufzunehmen, releasen Sie Wachstum aus dem eigenen Anlagevermögen — ohne neue Verbindlichkeiten.
Beschreibung
Was ist Sale-and-Lease-Back — und wann lohnt es sich?
Manchmal liegt das gesuchte Kapital im eigenen Fuhrpark. Sale-and-Lease-Back hebt diesen Schatz, ohne den Betrieb zu beeinträchtigen.
„Sie verkaufen ein Wirtschaftsgut, das Sie behalten — und nutzen es ab da als Leasingnehmer."
Sale-and-Lease-Back kombiniert Verkauf und Rückleasing in einem Vorgang. Sie verkaufen ein bereits gekauftes Fahrzeug zum Marktwert an die Beresa Leasing GmbH und leasen es im selben Vertrag zurück — ohne Nutzungsunterbrechung.
Das Ergebnis: Sie erhalten den Marktwert als sofortige Liquidität. Statt Kapital im Anlagevermögen zu binden, fließt es zurück in Ihre operative Kasse — für Wachstum, Investitionen oder Schuldentilgung.
Wann ist das sinnvoll?
- Wachstum leasen ohne externe Kredite
- Bilanz entlasten für bessere Bankenratings
- Liquiditätsreserven strategisch aufbauen
- Generationenwechsel oder Restrukturierung wo Liquidität wichtiger ist als Eigentum
Steuerlich attraktiv: Die Leasingraten sind als Betriebsausgabe absetzbar, die Bilanzentlastung verbessert Kennzahlen. Details klärt Ihr Steuerberater.
Ihre Vorteile
Warum Sale-and-Lease-Back
bei der BLG?
Sechs Gründe, warum Unternehmen Sale-and-Lease-Back als strategisches Liquiditätsinstrument einsetzen.
A
Sofortige Liquidität
Den aktuellen Marktwert erhalten Sie in einer Summe ausgezahlt — sofort verfügbar für Investitionen, Wachstum oder Refinanzierung.
B
Bilanzentlastung
Das Wirtschaftsgut verschwindet aus Ihrer Bilanz — Eigenkapitalquote und Bilanzkennzahlen verbessern sich, was Bankenratings stärkt.
C
Unterbrechungsfreie Nutzung
Sie nutzen das Fahrzeug oder die Maschine ohne jede Unterbrechung weiter — der Vorgang ist rein vertraglich, nicht operativ.
D
Steuerlich attraktiv
Die Leasingraten sind in der Regel vollständig als Betriebsausgabe absetzbar — was den steuerlichen Gewinn mindert.
E
Schnellere Lösung als Kredit
Oft schneller umsetzbar als ein Bankkredit gleicher Größenordnung — und ohne weitere Sicherheiten oder Bürgschaften.
F
Strategisch denkende Beratung
Wir analysieren mit Ihnen, ob Sale-and-Lease-Back wirklich der richtige Weg ist — und welche Objekte sich am besten eignen.
Einsatzbereiche
Wann Sale-and-Lease-Back sinnvoll ist.
In diesen sechs Situationen empfehlen wir Sale-and-Lease-Back besonders häufig als Lösungsweg.
Bilanzoptimierung
Vor einer Bonitätsprüfung, einem Bankgespräch oder einer Übernahme — die Bilanz wird schlanker, die Kennzahlen verbessern sich.
Investitionsspitzen
Ein großer neuer Auftrag erfordert Vorfinanzierung — Sale-and-Lease-Back stellt die nötige Liquidität bereit, ohne dass Kapital extern beschafft werden muss.
Generationenwechsel
Bei der Übergabe an die nächste Generation: Liquidität ins Unternehmen holen, ohne die Substanz zu schwächen.
Refinanzierung
Bestehende Kreditbelastungen ablösen — oft zu günstigeren Gesamtkonditionen als beim ursprünglichen Bankkredit.
Mehrobjektgeschäft
Mehrere Fahrzeuge oder Maschinen gleichzeitig — die Beresa Leasing strukturiert ganze Portfolio-Transaktionen, nicht nur Einzelobjekte.
Foto: Bestandsfahrzeuge eines Unternehmens
Foto: Bilanz-Optimierung
Foto: Liquiditäts-Freisetzung
Ihr Weg zu Sale-and-Lease-Back
Vom Erstgespräch zur Auszahlung —
in fünf Schritten.
Der Ablauf bei Sale-and-Lease-Back ist etwas tiefer als beim klassischen Leasing — wir bewerten ein bestehendes Wirtschaftsgut.
1
Erstgespräch
Sie schildern Ihre Situation — welches Wirtschaftsgut, welcher Liquiditätsbedarf, welche zeitliche Vorstellung. Wir prüfen die grundsätzliche Eignung.
2
Bewertung
Wir ermitteln den aktuellen Marktwert anhand vergleichbarer Transaktionen, Zustand und Restnutzungsdauer — bei Spezialgeräten gegebenenfalls mit Sachverständigengutachten.
3
Verbindliches Angebot
Sie erhalten ein transparentes Angebot: Verkaufspreis, Leasingrate, Laufzeit, Vertragsdetails. Sie haben Zeit, es in Ruhe mit Steuerberater und Beirat zu prüfen.
4
Vertragsabschluss & Auszahlung
Nach Vertragsunterzeichnung wird der Kaufpreis zeitnah an Sie ausgezahlt. Das Leasingverhältnis beginnt mit demselben Datum.
5
Weiternutzung & Betreuung
Sie nutzen das Wirtschaftsgut ohne Unterbrechung weiter — mit demselben Ansprechpartner an Ihrer Seite, der den Vorgang aufgebaut hat.
Häufige Fragen
Antworten zu
Sale-and-Lease-Back.
Sie verkaufen ein bereits gekauftes Fahrzeug oder eine Maschine an die Beresa Leasing GmbH zum aktuellen Marktwert — und leasen es im selben Vorgang zurück. Sie nutzen das Wirtschaftsgut weiter wie zuvor, erhalten aber den Kaufpreis als Liquidität ausgezahlt und zahlen ab da Leasingraten.
Grundsätzlich alle werthaltigen, fremdnutzungsfähigen Wirtschaftsgüter mit ausreichender Restnutzungsdauer: Fahrzeuge, Maschinen, Anlagen, Spezialgeräte. Voraussetzung ist ein nachvollziehbarer Marktwert und ein realistisches Restnutzungspotenzial.
Sie setzen gebundenes Kapital frei — sofort und in einer Summe. Gleichzeitig wird Ihre Bilanz entlastet, was Bilanzkennzahlen und Banken-Ratings verbessern kann. Die Leasingraten sind in der Regel voll als Betriebsausgabe absetzbar.
Wir ermitteln den aktuellen Marktwert anhand vergleichbarer Transaktionen, Zustand und Restnutzungsdauer. Bei Spezialfahrzeugen ziehen wir gegebenenfalls ein Sachverständigengutachten heran. Sie erhalten ein transparentes Angebot, das Sie prüfen können.
Bei vollständigen Unterlagen und unkomplizierten Sachverhalten oft innerhalb weniger Tage vom ersten Gespräch bis zur Auszahlung. Komplexere Fälle mit Spezialgeräten oder mehreren Objekten brauchen etwas mehr Vorlauf.
Ja, sogar typischerweise. Sale-and-Lease-Back betrifft fast immer bereits gebrauchte Wirtschaftsgüter — entscheidend sind realistischer Wertansatz und ausreichende Restnutzungsdauer.
Übliche Laufzeiten liegen zwischen 24 und 60 Monaten — abhängig von der Restnutzungsdauer und Ihrer Liquiditätsplanung. Wir kalkulieren so, dass die wirtschaftliche Logik für beide Seiten aufgeht.
Ja, ohne Unterbrechung. Sie nutzen das Fahrzeug oder die Maschine genauso weiter wie vor dem Verkauf — der Vorgang findet rein vertraglich und finanziell statt, nicht physisch.
Das Fahrzeug verschwindet aus dem Anlagevermögen, der Kaufpreis erhöht das Umlaufvermögen — die Eigenkapitalquote verbessert sich rechnerisch. Die Leasingraten erscheinen ab dem Folgetag als Aufwand, ohne Aktivierung. Effekt: bessere Bilanzkennzahlen vor Bankgesprächen, höhere Liquidität für Investitionen, schlanke Anlageseite.
Grundsätzlich alle gewerblich genutzten Fahrzeuge mit positiver Marktbewertung — von Premium-PKW über Sattelzugmaschinen bis zu Spezialfahrzeugen. Voraussetzung: Sie sind Eigentümer und das Fahrzeug hat ausreichende Restnutzungsdauer. Auch ganze Flotten lassen sich als Paket über einen Rahmenvertrag liquide machen.
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Wir prüfen mit Ihnen, ob Sale-and-Lease-Back die passende Lösung ist — und welche Objekte sich am besten eignen. Kostenlos und ohne Verpflichtung.